マネックス証券、「MONEX VISION」に生成AI活用「パーソナルアドバイス（β版）」を追加

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2026.06.23

背景
新機能「パーソナルアドバイス（β版）」の概要
「MONEX VISION」について
マネックス証券でのお取引に関する重要事項

背景

「MONEX VISION」は、顧客に最適な資産設計をサポートするために進化を続けてきました。従来のアドバイス機能は、資産状況の確認や分散投資の提案が中心でしたが、表現が定型的になりやすいという課題がありました。顧客が納得して投資判断を行えるよう、情報提供の質の向上を目指し、今回のリニューアルでは最先端の生成AI技術が導入されました。これにより、顧客の資産状況や投資行動に応じた、自然な言葉で分かりやすいパーソナルなアドバイスの提供が可能になります。

新機能「パーソナルアドバイス（β版）」の概要

新機能は、ユーザーによるチャット入力が不要で、既存の画面内にアドバイスが自動表示される仕組みを採用しています。これにより、AIの存在を意識することなく、便利で分かりやすいアドバイスを自然に受け取ることができます。提供されるアドバイスは、マネックス証券独自の見解と数理モデルに基づく計算結果を生成AIが自然言語に変換し、顧客の状況に応じて提示されるものです。

アドバイスは以下の4つの観点で構成されています。

全体アドバイス: 年齢や投資目的を考慮し、現在の保有資産と目標ポートフォリオを比較・分析した結果を提示します。
追加購入アドバイス: 資産の追加購入を検討する際に最適な配分を提案します。
リバランスアドバイス: 資産配分の崩れを修正するのに最適なリバランス方針を提案します。
取り崩しアドバイス: 将来的な資産の取り崩し（売却）の効率的な方法をサポートします。

なお、本機能は現在β版としてPC版でのみ提供されています。

「MONEX VISION」について

「MONEX VISION」は、マネックス証券独自の資産管理・分析サービスです。顧客の資産状況を分析し、最適な投資バランスを提案します。最新の理論に基づき、現在の保有資産と目標とするポートフォリオ（資産構成）のギャップを自動で算出するため、特別な知識は不要です。視覚的に分かりやすいグラフで分散投資の状況を把握でき、具体的な改善案まで確認できる点が特徴です。マネックス証券の口座保有者は無料で利用できます。

サービスの詳細については、マネックス証券ウェブサイトをご確認ください。

マネックス証券ウェブサイト

マネックス証券は、今後もすべての顧客にとって使いやすいサービスの提供に努めていくとしています。